Kooperativer Bibliotheksverbund

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Format: 1 online resource (176 pages)

Edition: 1st ed.

ISBN: 9783658448967

Series Statement: Quick Guide Series

Note: Intro -- Vorwort -- Dank -- Haftungsausschluss/Disclaimer -- Inhaltsverzeichnis -- 1: Die Grundlagen der Bonitätsprüfung -- 1.1 Sekundenschnell entscheiden trotz Anonymität -- 1.2 Was steckt hinter dem Begriff? -- 1.3 Warum man begann, die Glaubwürdigkeit zu prüfen: Geschichtliches -- 1.3.1 Kreditwesen bedingt Bonitätsprüfung -- 1.3.2 Die erste Auskunftei: Von der Mercantile Agency zu Dun & -- Bradstreet -- 1.3.3 Auskunfteien in Europa -- 1.3.4 Technologie verändert das Geschäft: Vom handgeschriebenen Brief zum Scoring per Mausklick -- 1.4 Wo setzt die Bonitätsprüfung beim O2C-Geschäft an? -- 1.5 Daten und mathematische Formeln - die Bausteine -- 1.6 Wer macht die Bonitätsprüfung und warum? -- Zusammenfassung: Bonitätsprüfung -- Literatur -- 2: Auskunfteien & -- Co. - externe Datenpools -- 2.1 Welche Auskunfteien und Datenpools gibt es? -- 2.1.1 Die bekanntesten fünf deutschen Auskunfteien -- 2.1.2 Auskunfteien liefern vor allem Negativ-Informationen -- 2.1.3 Datenpools -- 2.1.4 Der Fraud Prevention Pool (FPP) -- 2.1.5 Übersicht: Die Forderungen des Gesetzgebers beim Einmelden -- 2.2 Key Performance Indicators und ihre Aussagekraft -- 2.2.1 Die Kennzahlen etwas aufgeschlüsselt -- 2.2.1.1 Grundzahlen -- 2.2.1.2 Verhältniszahlen -- 2.2.1.3 Kennzahlensysteme -- 2.2.2 Die wichtigsten Kennzahlen im B2B-Geschäft -- 2.2.2.1 Die wichtigsten Kennzahlen aus der Gewinn- und Verlustrechnung (GuV) sind -- 2.2.2.2 Die wichtigsten Kennzahlen aus der Bilanz sind -- 2.2.2.3 Die wichtigsten KPIs sind -- 2.2.2.3.1 Debitorenumschlag -- 2.2.2.3.2 Forderungslaufzeit bzw. DSO (Day Sales Outstanding) -- 2.2.2.3.3 DPO - Days Payable Outstanding -- 2.2.2.3.4 DIO - Days Inventory Outstanding -- 2.2.2.3.5 Eigenkapitalquote -- 2.2.2.3.6 Eigenkapitalrendite -- 2.2.2.3.7 Forderungsausfallquote. , 2.2.2.3.8 Kapitalrendite - Englisch: Return on Investment (ROI) -- 2.2.2.3.9 Liquiditätsgrade -- 2.2.2.3.10 Verschuldungskoeffizient -- 2.2.2.3.11 Working Capital -- 2.3 Scoring und Rating - die Kategorien der Bewertung -- 2.3.1 Was sagen externe Score-Werte aus? -- 2.3.1.1 Auf welches Datenmaterial greifen Auskunfteien zurück? -- 2.3.1.1.1 Schufa bündelt die einzelnen Daten zu fünf Merkmalsbereichen. Im Einzelnen sind das -- 2.3.1.1.2 Experian verwendet mit absteigender Gewichtung vier Parameter. Dazu gehören -- 2.3.1.1.3 Creditreform macht unter Berufung auf sein Geschäftsgeheimnis keine näheren Angaben zu den verwendeten Merkmalen -- 2.3.1.1.4 Crif nutzt folgende Datenarten -- 2.3.1.2 Bürgel und Schufa sprechen auch über die genutzten Verfahren -- 2.3.1.3 Weitere Scoring-Parameter -- 2.3.2 Die Daten und  28b Nr. 2BDSG -- 2.3.2.1 Wichtig: Vollständige und richtige Daten -- 2.3.2.2 Manche personenbezogenen Daten weisen gemäß  3 Abs. 9 BDSG keine Bonitätsrelevanz auf -- 2.3.2.3 Manche Daten besitzen Sonderstatus und sind zulässig -- 2.3.2.4 Ein neues EU-Verfahren sorgt für Aufregung bei der Schufa -- Zusammenfassung: Auskunfteien und Score-Werte/Ratings -- Literatur -- 3: Durchführung einer Bonitätsprüfung -- 3.1 Score-Wert-Berechnung und die Wahrscheinlichkeit des Zahlungsausfalles -- 3.1.1 Wie halten wir es mit dem Risiko? -- 3.1.2 Welche Prozesse laufen bei der Scorecard-Berechnung ab? -- 3.1.2.1 Wie lässt sich ein Score-Wert verbessern? -- 3.1.2.2 Was wirkt negativ auf einen Score-Wert? -- 3.2 Berechnungsmethoden der Bonitätsprüfung -- 3.2.1 Die Diskriminanzmethode -- 3.2.2 Kreditscoring-Systeme -- 3.2.2.1 Wissenschaftlich anerkanntes mathematisch-statistisches Verfahren -- 3.2.2.2 Mathematisch-statistisches Verfahren -- 3.2.2.3 Wissenschaftlich anerkannt -- 3.3 Ermitteln von Score-Werten im Unternehmen. , Zusammenfassung: Durchführung einer Bonitätsprüfung -- Literatur -- 4: In der Praxis - so geht ein Bonitätsprüfer vor -- 4.1 Schritt 1: Grundlagenarbeit - Ermitteln des Status Quo -- 4.2 Schritt 2: Klaren Fahrplan für die Datenverarbeitung aufstellen -- Zusammenfassung: Wie ein Bonitätsprüfer vorgeht -- 4.3 Welche Folgen hat die Bonitätsprüfung - für Kunden, für das Unternehmen? -- 4.3.1 Für Käufer -- 4.3.2 Für das Unternehmen -- 4.3.3 KVP -- 5: Rechtlicher Rahmen und DSGVO -- 5.1 DSGVO und Bonitätsprüfung -- 5.1.1 Prüffristen verlangen eine mehrjährige Speicherung -- 5.1.2 Verkürzte Löschfristen -- 5.1.3 Verkürzte Löschfristen auch bei Restschuldbefreiung? -- 5.2 Sind automatisierte Bonitätschecks DSGVO-fest? -- 5.3 Gibt es klare Datenschutzregelungen zur Bonitätsprüfung? -- Zusammenfassung: DSGVO -- Literatur -- 6: Fraud und wie Sie sich dagegen schützen -- 6.1 Interner und externer Betrug - eine Unterscheidung -- 6.2 Betrug und die Bonitätsprüfung -- 6.3 So erfinderisch sind die Betrüger - die Methoden -- 6.3.1 Identitätsdiebstahl -- 6.3.2 Einkommensfälschung -- 6.3.3 Manipulation von Kreditberichten -- 6.3.4 Kreditkartenbetrug -- 6.3.5 Synthetischer Betrug -- 6.3.6 Ghosting -- 6.3.7 Sozialingenieurwesen -- 6.3.8 Kollusion im Zusammenhang mit der Bonitätsprüfung -- 6.3.9 Mobile Betrugsfälle -- 6.3.10 Invoice Fraud -- 6.3.11 Phishing-Mails -- 6.3.12 „Juice Jacking" - eine neue Form von Fraud -- 6.4 Tech-Lösungen - wie KI, Biometric und Blockchain helfen -- Zusammenfassung: Fraud -- Literatur -- 7: What's next? -- 7.1 KI - ein zeitgemäßer Adjutant beim Kampf gegen Fraud -- 7.2 Wie kann KI die herkömmlichen Ansätze ergänzen? -- 7.3 Vor- und Nachteile von KI in der Bonitätsprüfung -- 7.3.1 Die Vorteile -- 7.3.2 Die Nachteile -- 7.4 Ethische und regulatorische Aspekte. , 7.5 Ausblick: Die künftige Rolle der KI bei der Bonitätsprüfung -- 7.6 Ist die Bonitätsprüfung ein Auslaufmodel? -- 7.7 Welche Rolle spielt Blockchain? -- Literatur.

Additional Edition: Print version: Rätscher, Thomas Quick Guide Bonitätsprüfung - Worauf Die Prüfer Achten Wiesbaden : Springer Vieweg. in Springer Fachmedien Wiesbaden GmbH,c2024 ISBN 9783658448950

Language: German